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結論: クレカ積立は投資信託等の積立代金をカード決済する仕組みです。ポイントは付随的な便益であり、投資元本や収益は保証されません。
確認するのは、対象商品、月間上限、ポイント率と上限、カード支払日、NISA対象、信託報酬、売却時の受渡日です。キャンペーン還元と通常還元を分け、カード年会費を含めて計算します。
積立設定をしても、値下がりを防ぐものではありません。金融庁は、投資信託などに元本割れのおそれがあること、長期・積立・分散が価格変動と付き合うための方法であることを説明しています。
生活防衛資金や近い将来使うお金を投資へ回さず、値下がりしたときにも継続できる金額を検討します。「ポイントがもらえるから」という理由だけで、理解していない商品を買わないことが重要です。
一次情報: 金融庁「資産形成の基本」、金融サービス利用者相談室
※本記事は一般的な情報提供を目的としており、個別の契約・投資判断を勧誘または保証するものではありません。最新の条件は各社・公的機関の公式情報をご確認ください。
